OPTIMISATION DE PATRIMOINE

 La protection des biens personnels

Planification financière

A l’image de l’analyse de vos risques pour vos biens ou votre activité, il est important de pouvoir disposer d’une vue d’ensemble pour votre prévoyance et la matérialisation de vos projets de vie en fonction de votre situation personnelle.

Pour vous aider dans cette démarche, faites appel à un ou plusieurs spécialistes selon vos besoins : courtier en assurance et prévoyance, fiscaliste, etc.

En règle générale, vous suivrez la méthodologie suivante :

1. Collecte

  • Informations personnelles (date de naissance, situation maritale, parcours professionnel, pays de domicile, etc.)
  • Données LPP (dernier certificat de prévoyance et relevé de compte AVS)
  • Autres avoirs et placements  : 3ème pilier, produits bancaires, biens immobiliers, etc.
  • Recueil de votre projet de vie à la retraite (lieu de résidence, niveau de vie souhaité, etc.)

2. Bilan

  • Simulation des revenus et de l’imposition à la retraite
  • Outil de définition d’un budget
  • Remise d’un rapport de planification financière

3. Stratégie

et scénarios

  • Définition des différents scénarios possibles, en tenant compte des éléments suivants notamment :
    • Lieu de résidence
    • Date de départ à la retraite choix rente / capital ou mix
    • Hypothèque
    • Fiscalité
  • Projection dans le temps des revenus et charges

4. MISE EN OEUVRE

  • Aide à l’implémentation des solutions retenues par le client
  • Appel d’offres auprès des partenaires assureurs dans l’éventualité où des solutions seraient à mettre en œuvre
  • Mise en relation si besoin est auprès d’autres partenaires dans le cadre d’une stratégie d’investissement (immobilier, actions, etc.)

Consultez-nous également pour une analyse du portefeuille d’assurance de vos biens privés (immobilier, objets de valeurs, véhicules, etc.).

Atouts de notre solution

N

Au-delà des projets de vie, vous constaterez rapidement que votre premier levier pour y répondre correspond au domaine de la Prévoyance.

N

ENCORE PLUS IMPORTANT SI VOUS ÊTES INDÉPENDANT, LA PRÉVOYANCE EST CLÉ POUR RÉALISER DES ÉCONOMIES FISCALES, QUE CE SOIT AU NIVEAU DES COTISATIONS OU DES RACHATS DE LACUNES.

Notre Adresse

Place des Philosophes 10
c/o Etude Jacquemoud Stanislas
1205 Genève

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